非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的如何處罰(針對(duì)銀行從業(yè)人員涉及的非法金融)

2024-05-01 22:42:59 圍觀 : 953 次

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等吸收社會(huì)公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

網(wǎng)友咨詢：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有何處罰？

律師答復(fù)：

未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。尚不構(gòu)成犯罪的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒(méi)收違法所得。違法所得超過(guò)五十萬(wàn)元的，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。無(wú)違法所得或者違法所得不滿五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款。

律師補(bǔ)充道：

金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、合并或者撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立、合并、撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)的，給予警告，并處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職、開(kāi)除等處分；

金融機(jī)構(gòu)變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)；涉及國(guó)有股權(quán)變動(dòng)的，須按規(guī)定經(jīng)財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)依法批準(zhǔn)，變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處一倍以上三倍以下罰款違法所得將被處以倍數(shù)罰款。沒(méi)有違法所得的，處五萬(wàn)元以上三十元以下的罰款。處一萬(wàn)元以下罰款；對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職、開(kāi)除等處分。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

第四十四條擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。尚不構(gòu)成犯罪的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒(méi)收違法所得。違法所得超過(guò)五十萬(wàn)元的，處違法所得一倍以上五倍以下的罰款。無(wú)違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上罰款。罰款最高可達(dá)100萬(wàn)元。

上一篇：文憑造假犯法嗎判幾年(文憑造假犯法嗎怎么處理) 下一篇：網(wǎng)商貸逾期兩天還款可以嗎(網(wǎng)商貸逾期兩天還款可以嗎怎么辦)