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一、什么是高息貸款轉(zhuǎn)移罪?
高利轉(zhuǎn)貸罪是指以牟利為目的,騙取金融機(jī)構(gòu)信貸資金,然后高利轉(zhuǎn)貸給他人,從而獲取較大數(shù)額違法所得的行為。
2、犯罪構(gòu)成
1、對象要求。本罪所侵犯的直接對象是國家發(fā)放信貸資金和利率管理秩序。
2、客觀要求。客觀上,本罪表現(xiàn)為騙取金融機(jī)構(gòu)信貸資金,以牟利為目的,以高利貸給他人的行為。
3、主要內(nèi)容。本罪的主體是特殊主體,即借款人,即企業(yè)(事業(yè)單位)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶或者具有中華人民共和國國籍的人具有完全民事行為能力,并經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或者主管部門批準(zhǔn)登記。自然人。
4、主觀因素。該罪主觀上只能構(gòu)成故意,且目的是通過再融資牟利。過失不構(gòu)成本罪。
三、高利轉(zhuǎn)移貸款罪具有以下構(gòu)成特征:
1、高利貸轉(zhuǎn)貸罪的客體是國家信用管理體系,即信用資本市場秩序。
2、高利轉(zhuǎn)貸犯罪客觀上表現(xiàn)為騙取金融機(jī)構(gòu)信貸資金,以高利轉(zhuǎn)貸為目的,以獲取轉(zhuǎn)貸利潤為目的的行為。違法所得數(shù)額較大。
3、放貸罪的主體是一般主體,即凡達(dá)到刑事責(zé)任年齡,具有負(fù)刑事責(zé)任能力的,都可以成為放貸罪的主體。高利貸。單位還可能成為高利貸犯罪的對象。
4、高利轉(zhuǎn)貸罪主觀上屬于故意犯罪,具有轉(zhuǎn)貸牟利的目的。
4、高利貸罪的訴訟時(shí)效是多長?
高利貸不受法律保護(hù),民間借貸的一般訴訟時(shí)效為兩年。因此,高利貸行為與時(shí)間關(guān)系不大。它僅與訴訟時(shí)效有關(guān)。
《最高人民檢察院、公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》第二十三條:高利貸轉(zhuǎn)貸案件(刑法第一百七十五條)是以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,騙取金融機(jī)構(gòu)信貸資金,以高利率轉(zhuǎn)貸給他人的案件。涉嫌下列情形之一的,依法追究刑事責(zé)任:
1、個(gè)人高利再融資,違法所得金額5萬元以上;
2、單位高利轉(zhuǎn)移貸款,違法所得數(shù)額在10萬元以上的;
3、金額雖不符合上述金額標(biāo)準(zhǔn),但因高利再貸款受過兩次以上行政處罰,又再高利再貸款的。
實(shí)踐中,我們實(shí)際接觸到的高利貸再融資案例各不相同,需要具體問題具體分析。對行為人或者犯罪單位的處罰也必須根據(jù)實(shí)際情況而定。如果您咨詢的情況比較復(fù)雜,請私信咨詢。