借貸怎么判斷(借貸行為如何認(rèn)定)

2024-02-11 10:07:51 圍觀 : 661 次

案情：虹口區(qū)某房地產(chǎn)開發(fā)公司董事長懲某攏受賄案(注：參見最高人民法院刑事審判第一至五庭主辦《刑事審判參考》第1144號指導(dǎo)案例。)，懲某攏利用職務(wù)便利為趙某奔提供幫助，并和趙某奔約定采用簽訂房屋買賣合同加高額違約金的方式支付賄賂款。協(xié)議約定自簽訂之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付首付款200萬元，每延遲一天付款，趙某奔支付房屋出售價(jià)1%的違約金。如果懲某攏未能在規(guī)定期限內(nèi)辦理過戶手續(xù)，則要將首付款退還，但違約金除外。

事實(shí)上，該房子是單位集體蓋的，無法過戶，合同實(shí)質(zhì)無法履行。之后懲某攏陸續(xù)收到趙某奔給予的首付款加延遲支付的違約金共130萬元，因無法完成交易后退還200萬元，實(shí)際獲得30萬元。半年后懲某攏得知有人因類似問題被查處，找到趙某奔補(bǔ)寫一張50萬元欠條以應(yīng)付檢查。

如何準(zhǔn)確判斷借貸型受賄？

隨著反腐敗斗爭力度的加大，行受賄的手段越來越隱蔽，以前以直接收錢的形式為主，現(xiàn)在更多采取隱蔽的方式，比如借貸型受賄，假借民間借貸的方式來逃避法律的懲罰。

（一）以借為名（形借實(shí)賄）

行受賄雙方為規(guī)避調(diào)查，將收受賄賂的行為偽裝成正常的民事借貸行為，表面上看有受賄人書寫的借條，還有的行賄人書寫還款收據(jù)等。

根據(jù)相關(guān)司法解釋，結(jié)合司法實(shí)踐，主要從以下幾個(gè)方面來判斷是否為“以借為名”的受賄行為：

（1）有無借款手續(xù)，是否約定還款的期限、利息、擔(dān)保等；

（2）有無正當(dāng)、合理的借款事由，是資金短缺還是投資生意等；

（3）借貸雙方關(guān)系，是平等民事主體間的關(guān)系還是管理與被管理主體間的關(guān)系，其區(qū)別主要在有無請托謀利事項(xiàng)；

（4）有無還款的意思表示及行為；

（5）有無催款的行為，從借款人意思表示也可以判斷是正當(dāng)?shù)拿耖g借貸行為還是不正當(dāng)?shù)男惺苜V行為；

（6）有無還款的能力，是有錢不還，還是沒錢可還；

（7）未歸還的原因，是客觀原因還是主觀原因。審查調(diào)查中，若通過以上因素綜合判斷后，仍無法得出唯一結(jié)論，仍然不能排除借款懷疑時(shí)，應(yīng)本著有利于被審查調(diào)查人的原則，不認(rèn)定為受賄。

（二）借雞生蛋

實(shí)踐中，“借雞生蛋”的情況比較多，也比較復(fù)雜。比如，國家工作人員從請托人處借錢用于購房、炒股等，獲得收益后再把本金還給請托人，完成“空手套”。

國家工作人員借他人的“雞”獲得的“蛋”能否認(rèn)定為受賄款，需要具體問題具體分析，主要看獲得的收益是來自請托人的讓渡，還是國家工作人員自身的經(jīng)營管理行為。

對前者來說，本金獲得的收益是確定的，只是請托人將該部分收益轉(zhuǎn)讓給國家工作人員；

對后者來說，收益是不確定的，可能賺錢也可能賠錢，此時(shí)不宜直接認(rèn)定為受賄，但是如果請托人在“借錢”同時(shí)附加一定的條件，將利益確定化則另當(dāng)別論。比如一上市公司董事長在借錢的同時(shí)，將公司內(nèi)幕消息告知某領(lǐng)導(dǎo)干部，從而讓其獲得確定收益；再如請托人借錢的同時(shí)和某領(lǐng)導(dǎo)干部約定保本收益，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等。上海律師事務(wù)所

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