簽發(fā)空頭支票會(huì)構(gòu)成票據(jù)詐騙罪嗎(簽發(fā)空頭支票會(huì)構(gòu)成票據(jù)詐騙罪嗎判幾年)

支票是票據(jù)的一種，是代表一定價(jià)值的金融憑證。一方面，人們使用支票進(jìn)行交易，方便且不需要現(xiàn)金結(jié)算或即時(shí)轉(zhuǎn)賬。另一方面，支票畢竟不是現(xiàn)金。支票的使用必須符合票據(jù)法的要求。收款人需在銀行賬戶有存款，不能開具空頭支票。

所謂空頭支票，《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第八十七條第二款規(guī)定：“出票人簽發(fā)的支票金額超過付款時(shí)在收款人實(shí)際存入金額的，為空頭支票。禁止簽發(fā)空頭支票。”

《刑法》第一百九十四條規(guī)定票據(jù)詐騙罪：

實(shí)施金融票據(jù)詐騙罪，有下列情形之一，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金元；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年有期徒刑或者拘役。處十年以上十年以下有期徒刑，并處罰金五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金五萬元以上五十萬元以下。處一萬元以下罰款或者沒收財(cái)產(chǎn)：

開出空頭支票或者與預(yù)留印章不符的支票，騙取財(cái)物的。

可見，開具空頭支票是票據(jù)詐騙罪的構(gòu)成要件之一，存在犯票據(jù)詐騙罪的風(fēng)險(xiǎn)。按照現(xiàn)行規(guī)定，數(shù)額達(dá)到5萬元以上即可提起刑事訴訟。根據(jù)廣東省高級(jí)人民法院2014年發(fā)布的第《關(guān)于辦理破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序犯罪案件座談會(huì)紀(jì)要》號(hào)第7條規(guī)定，數(shù)額在40萬元以下的為“數(shù)額較大”，數(shù)額在40萬元以上但在150萬元以下的為“數(shù)額巨大”。”，而150萬元以上的金額就是“巨額”。如果金額超過1萬元，則屬于“數(shù)額特別巨大”。

二

簽發(fā)空頭支票還面臨民事責(zé)任和行政處罰。

《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第七十二條規(guī)定：出票人簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與原姓名保留的簽名式樣或者印章不符的支票，給他人造成損失的，支票的出票人、背書人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定承擔(dān)民事責(zé)任。與法律。

《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第三十一條出于詐騙財(cái)物目的，簽發(fā)空頭支票或者與保留簽名、印章不符的支票的，由中國(guó)人民銀行處以票面金額百分之五以上一千元以下罰款。中國(guó)。持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額的2%。

刑事責(zé)任是較嚴(yán)厲的處罰，特別是《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第31條表明，不僅僅是開具空頭支票就構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。是否構(gòu)成詐騙罪，取決于行為人是否具有詐騙財(cái)物的目的。

三

我們來看看實(shí)踐中法院是如何認(rèn)定票據(jù)詐騙罪的。案件來自廣東省高級(jí)人民法院第662號(hào)刑事裁定：

法院查明，2013年7月以來，被告人徐某靜及其母親唐某梅在廣州市花都區(qū)俊發(fā)鑄造廠急需資金，開具與預(yù)留印章不符的空頭支票。他向受害人畢某海、羅某良、羅某華、徐某借了巨額資金。經(jīng)查，2013年7月至2014年4月，徐某晶開出空頭支票或與預(yù)留印章不符的支票28張，騙取貨款691.3238萬元。隨后，徐某靜用詐騙所得償還了前期向他人高利借入的本息，其中一部分用于個(gè)人高額消費(fèi)。

一審判決：被告人徐某敬犯票據(jù)詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣50萬元。二審駁回上訴，維持原判。

判決理由：本案證據(jù)證明，徐某靜明知自己沒有還款能力，故意隱瞞，捏造借款用途，肆無忌憚地以高利率向他人借入大量資金。所得資金不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，主要用于償還舊債。舉債付息，不斷欺騙他人提供貸款，而不考慮如何償還，最終無法償還后續(xù)借款，足以推斷其具有主觀非法占有目的。

因此，是否存在非法占有目的是判斷開具空頭支票是否構(gòu)成票據(jù)詐騙罪的關(guān)鍵。

四

金融詐騙犯罪都是以非法占有為目的的犯罪。非法占有的目的是一個(gè)比較主觀的事情，但一般表現(xiàn)在客觀方面。一旦你心里有了非法占有的目的，為了達(dá)到這個(gè)目的，你就會(huì)想著如何利用金融憑證來騙取財(cái)物。

實(shí)踐中，部分人因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致資金鏈斷裂，不具有非法占有目的，不構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。根據(jù)《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》規(guī)定，在辦理具體案件時(shí)，如果有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的，不能僅因財(cái)產(chǎn)無法轉(zhuǎn)移而以金融詐騙罪處罰。回。

非法占有的目的主要通過以下方法推定：

明知自己沒有償還能力，騙取大量資金的；

非法獲取資金后逃逸的；

肆意揮霍、詐騙資金的；

利用詐騙資金實(shí)施違法犯罪活動(dòng)的；

逃跑、轉(zhuǎn)移資金或者隱匿財(cái)物以避免返還資金的；

隱匿、毀壞賬戶，或者進(jìn)行假破產(chǎn)、假破產(chǎn)以避免返還資金的行為；

其他非法占有資金且拒不返還的行為。

作者：李志鵬，廣州律師，法學(xué)碩士