非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動的如何處罰(非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動的如何處罰規(guī)定)

2024-04-09 21:44:47 圍觀 : 826 次

銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等吸收社會公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

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銀行業(yè)金融機構(gòu)違法從事經(jīng)營活動有何處罰？

律師答復(fù)：

未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)沒收違法所得。違法所得超過五十萬元的，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。無違法所得或者違法所得不滿五十萬元的，處五十萬元以上二十萬元以下的罰款。

律師補充道：

金融機構(gòu)設(shè)立、合并或者撤銷分支機構(gòu)、代表機構(gòu)，必須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。金融機構(gòu)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立、合并、撤銷分支機構(gòu)、代表機構(gòu)的，給予警告，并處五萬元以上三十萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。對金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予撤職、開除等處分；

金融機構(gòu)變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)；涉及國有股權(quán)變動的，須按規(guī)定經(jīng)財政部門批準(zhǔn)。金融機構(gòu)未經(jīng)依法批準(zhǔn)，變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，給予警告，沒收違法所得，并處一倍以上三倍以下罰款違法所得將被處以倍數(shù)罰款。沒有違法所得的，處五萬元以上三十元以下的罰款。處一萬元以下罰款；對金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予撤職、開除等處分。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

第四十四條擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)沒收違法所得。違法所得超過五十萬元的，處違法所得一倍以上五倍以下的罰款。無違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上罰款。罰款最高可達(dá)100萬元。

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