銀行卡幫別人走賬判幾年當(dāng)時(shí)不知情(銀行卡幫別人走賬判幾年不知情)

特約律師王猛隨著互聯(lián)網(wǎng)的興起和發(fā)展，人與人之間的空間距離越來越不是問題。遠(yuǎn)在南邊的海南人可以通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系到遠(yuǎn)在北邊的東北人。因此，人與人之間的交易和互動(dòng)變得比過去更加便捷，通過互聯(lián)網(wǎng)賺錢的產(chǎn)業(yè)和機(jī)會(huì)也隨之出現(xiàn)。在“馬爸爸”的不斷推動(dòng)和帶領(lǐng)下，在中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)傳輸技術(shù)的支持下，網(wǎng)上支付平臺(tái)應(yīng)運(yùn)而生，給人們帶來了資金轉(zhuǎn)賬支付的便利。隨后，銀行也開始使用手機(jī)進(jìn)行支付。銀行支付業(yè)務(wù)、人與人之間的資金轉(zhuǎn)賬支付變得越來越便捷?！耙粰C(jī)在手，走遍天下”已經(jīng)成為現(xiàn)實(shí)。然而，互聯(lián)網(wǎng)在給人們帶來便利的同時(shí)，也被不法分子所利用。長(zhǎng)期以來，不法分子以購(gòu)買積分幣、游戲幣為誘餌，賺取高額利潤(rùn)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙；他們?cè)肣Q、微信等平臺(tái)進(jìn)行情感投入騙取錢財(cái)?shù)?。各種騙局不斷讓人防不勝防，給社會(huì)帶來危害。危害極大。近年來，網(wǎng)絡(luò)犯罪呈逐年上升趨勢(shì)，年均增長(zhǎng)率超過34%，給國(guó)家和社會(huì)帶來巨大危害。為此，國(guó)家加大了對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的打擊力度，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪隱蔽性高、參與人數(shù)多、犯罪鏈條多、網(wǎng)絡(luò)支付等特點(diǎn)，開展了全面打擊。鑒于網(wǎng)絡(luò)犯罪的目的是獲取利益，且必須通過資金支付平臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算的特殊性，國(guó)家在《刑法修正案》中增加了“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)”罪，試圖切斷網(wǎng)絡(luò)犯罪。獲取利益階段使犯罪分子無法獲取利益，進(jìn)而犯罪分子因無法獲取犯罪所得而放棄。那么，向他人出租、出售自己的銀行卡、支付寶賬號(hào)、微信賬號(hào)是否構(gòu)成“協(xié)助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”呢？我們來看兩起案件：平樂縣人民法院桂0330行初187號(hào)2019年3月，黃某以繳納300元為由，聯(lián)系被告人楊某申請(qǐng)實(shí)名銀行卡供其使用。元一天。同時(shí)，黃某要求被告人楊某通過刷臉的方式將其銀行卡與支付寶綁定，以便其進(jìn)行網(wǎng)上非法轉(zhuǎn)賬。公安部電信詐騙偵查平臺(tái)數(shù)據(jù)顯示，被告人楊某銀行卡轉(zhuǎn)賬金額共計(jì)55.76萬(wàn)元，收受獎(jiǎng)勵(lì)900元。因涉嫌詐騙罪，被平樂縣人民法院判處有期徒刑7個(gè)月。協(xié)助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。暫停一年。淅川縣人民法院豫1326行初223號(hào)2019年8月，被告人李某某發(fā)現(xiàn)有人通過網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買銀行卡。明知對(duì)方可能用于違法犯罪，他支付了2000元購(gòu)買。其將自己名下的卡號(hào)為6214的中國(guó)建設(shè)銀行卡，以及以自己名下注冊(cè)的火幣、OKEX虛擬貨幣交易平臺(tái)賬戶密碼出售給對(duì)方。2019年9月7日，利用建設(shè)銀行卡轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)移張某等人被騙資金，并在OKEX平臺(tái)上進(jìn)行比特幣交易，交易金額遠(yuǎn)超20萬(wàn)元。被告人李某某因犯協(xié)助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被淅川縣人民法院判處有期徒刑八個(gè)月?？赐暌陨蟽蓚€(gè)案例，想必大家對(duì)于出租、出售個(gè)人銀行卡、支付寶賬戶、微信賬戶等交易賬戶及支付平臺(tái)信息是否構(gòu)成協(xié)助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪有了直觀的判斷。事實(shí)上，出租、出售個(gè)人銀行卡賬戶、支付交易賬戶等信息只是我們無意中或縱容他人實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪的行為之一。還有其他一些行為我們也需要注意。

刑法第2827條之二規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持或者提供廣告的情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。從上述法律規(guī)定可以看出，國(guó)家從技術(shù)、宣傳、收入獲取方式三個(gè)方面進(jìn)行限制。因此，將構(gòu)成協(xié)助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的行為從三個(gè)方面歸納為三類。一是提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持；二是提供廣告促銷；三是提供資金結(jié)算協(xié)助。上網(wǎng)，通俗地說就是能夠接入互聯(lián)網(wǎng)，比如我們過去的電話線撥號(hào)上網(wǎng)、ADSL上網(wǎng)，現(xiàn)在光纖上網(wǎng)、無線上網(wǎng)；服務(wù)器托管是指將服務(wù)器及相關(guān)設(shè)備托管到一個(gè)專門的數(shù)據(jù)中心機(jī)房中，說白了就是把你的服務(wù)器放在這里，我來幫你看管。您可以通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行遠(yuǎn)程維護(hù)、擴(kuò)展和管理。許多在線欺詐和犯罪服務(wù)現(xiàn)在都托管在國(guó)外。網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)，簡(jiǎn)單來說，就是為別人提供數(shù)據(jù)存儲(chǔ)服務(wù)，就像我們有糧倉(cāng)，幫助別人把糧食存到我們的糧倉(cāng)里一樣。大家都知道，通訊傳輸就是信息的傳輸，比如語(yǔ)音通話、微信、釘釘?shù)?，更不用說廣告服務(wù)了。如果自己有網(wǎng)站，明知對(duì)方是網(wǎng)絡(luò)犯罪分子，卻收取一定的廣告費(fèi)，進(jìn)行宣傳、推廣，以獲取微薄的利潤(rùn)，就一定構(gòu)成本罪。資金結(jié)算幫助，這個(gè)資金結(jié)算幫助不僅僅是我們剛才提到的銀行卡、支付賬戶、微信賬號(hào)的銷售和租賃，還包括游戲公司的結(jié)算支付平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)商城的支付平臺(tái)等有人可能會(huì)問，我不知道他利用我的結(jié)算支付平臺(tái)進(jìn)行違法犯罪。我不可能監(jiān)督別人的交易行為。這會(huì)增加我的審核行為和交易成本嗎？事實(shí)上，情況并非如此。如果突然通過支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬大量資金，或者通過支付平臺(tái)多次轉(zhuǎn)賬，這絕對(duì)是一種異常情況。如果你有一種放任的態(tài)度，那么這絕對(duì)是一種明知的行為。司法解釋明確規(guī)定了當(dāng)事人在提供技術(shù)支持時(shí)是否“明知”。無論您是否知情，調(diào)查機(jī)關(guān)都會(huì)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行判斷：經(jīng)監(jiān)管部門通報(bào)后，仍然實(shí)施相關(guān)行為的；接到舉報(bào)后不履行法定管理職責(zé)的；交易價(jià)格或者方式明顯異常的；專門針對(duì)違法犯罪行為提供程序、工具或者其他技術(shù)支持和幫助；經(jīng)常采取隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者利用虛假身份逃避監(jiān)管、逃避調(diào)查的；為他人逃避監(jiān)管、逃避調(diào)查提供技術(shù)支持和幫助的。讓我們回到文章開頭。如果有人用了我的銀行卡，我不知道是不是用來犯罪。如果我被判有罪，我將受到不公正的對(duì)待。不可能。司法解釋明確規(guī)定，因客觀條件確實(shí)無法核實(shí)被救助人是否構(gòu)成犯罪，但實(shí)施款結(jié)算金額在100萬(wàn)元以上、違法所得在5萬(wàn)元以上的，或者造成特別嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)以協(xié)助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究刑事責(zé)任。因此，筆者奉勸大家，不要被不法分子利用一天幾百元或者一部分傭金來牟取蠅頭小利。他們不僅會(huì)失去妻子，還會(huì)失去軍隊(duì)。