律師網
來源：檢察日報
案情：李某注冊了一家投資管理公司，聘請王某為該公司總經理，羅某等25人為該公司業務經理、業務員。未經銀監部門批準，采用實際控制班組長管理業務經理、業務經理管理業務員的管理模式，通過散發宣傳冊和口碑相傳，采用高于銀行同業存款的利率。以《借款合同》的形式吸引公眾存款。2013年至2015年，共吸收存款1109人3352筆，金額1.4億元以上。吸收的存款用于向他人放貸賺取利差、支付到期存款本息、支付職工工資及傭金。羅某成為該公司銷售人員以來，向親友口頭宣傳公司相關政策，并從7人（不含近親屬）處接收親友存款，共計23筆交易，金額83萬元。在此期間，羅某從公司領取工資及傭金共計8624元。
對于該案是個人犯罪還是單位犯罪，以及羅某的行為是否屬于民間借貸等，存在不同的看法。對此，筆者認為，本案屬于個人犯罪而非單位犯罪。根據最高人民法院第《關于審理單位犯罪案件具體應用法律有關問題的解釋》號法第二條規定，個人設立的公司、企業、事業單位實施違法犯罪活動，或者設立公司、企業、事業單位實施違法犯罪活動的，構成犯罪。以犯罪為主要活動的，不屬于單位犯罪，李某設立投資管理公司后，明知該公司未經銀監部門批準非法吸收公眾存款，且該公司沒有其他實體商業。可以認定，其主要活動是實施犯罪，故本案屬于自然人犯罪。另外，根據第《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》號規定，“協助他人非法吸收公眾資金，收取代理費、人情費、回扣費、傭金、傭金等費用，構成非法集資共同犯罪”的規定。構成犯罪的，依法追究刑事責任。”本案中，羅某作為公司銷售人員，為李某非法吸收公眾存款提供協助。他還直接吸納資金83萬元，獲得工資及傭金8624元。應當以非法吸收公眾存款罪定罪處罰。
另外，本案金額《借款合同》屬于變相非法吸收公眾存款行為，不屬于民間借貸。根據合同法規定，損害社會公共利益或者違反法律、行政法規強制性規定的合同無效。該公司以簽訂《借款合同》名義，非法吸收公眾存款，危害財務管理秩序，屬于無效合同。民間借貸與非法吸收公眾存款罪法律關系的區別在于借貸數額和對象是否特定。民間借貸的貸款金額和對象一般都是明確的。雙方根據真實意思簽訂合同，約定貸款金額和還款期限；非法吸收公眾存款罪中的“貸款”數額和對象不具體，“借款”往往是通過發放貸款賺取利差。公司通過散發宣傳冊和口碑宣傳，吸納公眾存款。吸收公眾存款，將其吸收的存款貸給他人賺取利差，支付到期本金、利息、職工工資及傭金，不經營其他實體業務，因此，公司與銀行簽訂《借款合同》投資者本質上是一種虛假借貸合同，吸收不特定公眾資金，是變相吸收公眾存款的行為，不屬于民間借貸。
（作者單位：陜西省商洛市人民檢察院）
本文內容列表一、非法吸收公眾存款律師二、北京非法吸收公眾存款律師：揭露非法集資危害及對策吸收公眾存款律師是法律服務專門向…
2024-05-18 16:38:25 律師團隊
1.單位犯罪中非法吸收公眾存款罪的量刑《刑法》第一百七十六條規定，非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理規定，非法吸收公…
2024-05-17 19:16:57 律師團隊
一、非法吸收公眾存款罪返還賠償范圍，依據最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的…
2024-05-15 16:30:10 律師團隊
刑法在整個法律考試中的重要性是不言而喻的。學好刑法就等于掌握了法律考試的一半。不過，刑法也是法考中的“難點”。當你剛開始…
2024-05-08 09:19:02 律師團隊
一、被判非法吸收公眾存款罪后沒錢還因非法吸收公眾存款被判刑后必須還錢。法律依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第九十九條因被…
2024-05-08 01:25:59 律師團隊
根據我國《刑事訴訟法》規定，在非法吸收公眾存款刑事案件中，被害人與犯罪嫌疑人達成和解協議且犯罪嫌疑人支付賠償金的，一般無…
2024-05-06 10:25:01 律師團隊
以非法占有為目的，采用詐騙手段非法籌集資金，是集資詐騙罪的本質特征。是否具有非法占有目的，是區分非法吸收公眾存款罪與集資…
2024-05-05 22:26:41 律師團隊
作者：楚小天前段時間，《法制日報》的一篇報道成為熱搜話題。宋女士是父母唯一的女兒。她的父親患有阿爾茨海默病，又稱老年癡呆…
2024-04-20 10:50:18 律師團隊
公司、企業和個人違反國家財務管理制度，在經營活動中進行非法集資的行為，司法實踐中可能涉嫌集資詐騙罪或非法吸收公眾存款罪兩…
2024-04-17 13:56:39 律師團隊
本案爭議的焦點在于，公證遺囑中的“銀行余額”是否包含死者實際未收到的征收補償款。如果按照字面解釋，本案的公證遺囑僅規定了…
2024-04-13 21:09:22 律師團隊
