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擅長刑事案件的上海律師
為依法懲治非法放貸犯罪活動，切實維護國家金融市場秩序和社會和諧穩(wěn)定，有效防范非法放貸誘發(fā)涉黑涉惡等違法犯罪活動，保護公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，
根據(jù)刑法、刑事訴訟法及相關(guān)司法解釋和規(guī)范性文件的規(guī)定，現(xiàn)就辦理非法放貸刑事案件的若干問題提出如下意見：
1.違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準或者超出業(yè)務(wù)范圍，以營利為目的，經(jīng)常性地向不特定社會對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴重的，依照刑法第二百二十五條第四項的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
前款所稱“定期向不特定社會對象發(fā)放貸款”，是指2年內(nèi)以貸款或者其他名義向不特定人（包括單位和個人）出借資金10次以上。
貸款到期后延長還款期限的，貸款發(fā)放次數(shù)按1次計算。
（一）個人累計非法放貸200萬元以上，單位累計非法放貸1000萬元以上的；
（二）個人違法所得累計數(shù)額在80萬元以上，單位違法所得累計數(shù)額在400萬元以上的；
（三）個人非法放貸對象累計50人以上，單位非法放貸對象累計150人以上的；
（4）造成借款人或其近親屬自殺、死亡或精神失常等嚴重后果的。
【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，
處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
【集資詐騙罪】以非法占有為目的，采用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑。
并處5萬元以上50萬元以下罰款；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
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