套路貸詐騙罪案例(套路貸團(tuán)伙覆滅)

2024-02-12 15:38:56 圍觀(guān) : 659 次

警方成功摧毀246個(gè)犯罪團(tuán)伙，一個(gè)打著小額貸款幌子的“4.26網(wǎng)絡(luò)套路貸”犯罪團(tuán)伙竟涉案金額上億元！一個(gè)龐大的犯罪團(tuán)伙如此無(wú)法無(wú)天。然而，天空的正義得到了恢復(fù)，專(zhuān)案組護(hù)送犯罪團(tuán)伙凱旋，為人民消滅了害蟲(chóng)。

那么什么是“套路貸”呢？“套路貸”有哪些套路？

一。案情

4月至5月，警方經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)福建省福州市龍騰海斯信息服務(wù)有限公司有“網(wǎng)絡(luò)套路貸”重大作案嫌疑。

5月26日，臺(tái)州市成立“4.26網(wǎng)絡(luò)套路貸”案件專(zhuān)案組開(kāi)展專(zhuān)案?jìng)刹椤Ｍㄟ^(guò)內(nèi)外結(jié)合，專(zhuān)案組進(jìn)一步理清了該犯罪團(tuán)伙的脈絡(luò)和刑法。

抓獲詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事犯罪嫌疑人246名，摧毀了以、饒為首的特大“4.26網(wǎng)絡(luò)貸款”犯罪團(tuán)伙。目前已刑事拘留213人，扣押作案電腦300余臺(tái)。

這個(gè)犯罪團(tuán)伙的口號(hào)是：你借800元，還我一棟別墅，可見(jiàn)其兇殘。專(zhuān)案組在犯罪窩點(diǎn)發(fā)現(xiàn)了一個(gè)賬戶(hù)，上面寫(xiě)著20天內(nèi)，他們放貸2400多萬(wàn)元，利息達(dá)到200萬(wàn)元。他們分工明確，有專(zhuān)門(mén)的審計(jì)、放貸和催款部門(mén)。

其中，催款是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)軟暴力實(shí)施的，這往往會(huì)迫使受害者走投無(wú)路、負(fù)債累累甚至自殺。

據(jù)專(zhuān)案組介紹，現(xiàn)初步查明該案已涉及全國(guó)各地上千名受害人，涉案金額上億元。

二、什么是“套路貸”？

“套路貸”是以“借款”為名非法占有被害人財(cái)產(chǎn)的真實(shí)套路貸，其中“借款”是指被告人借口侵吞被害人的不動(dòng)產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)。

“套路貸”的本質(zhì)是一種打著民間借貸幌子的詐騙?！疤茁焚J”已經(jīng)具備了知識(shí)型犯罪的雛形，甚至一些律師等法律從業(yè)人員成為了作案者的幫兇或“軍事顧問(wèn)”，給予其專(zhuān)業(yè)的“法律指導(dǎo)”，以提高“虛假訴訟”的成功率。

獲取高額犯罪所得。

第三，套路貸的五種典型套路：

1.制造民間借貸的假象。被告人以“小額貸款公司”名義招攬業(yè)務(wù)，與被害人簽訂借款合同，制造民間借貸假象。

并以“違約金”“定金”等各種名目騙取被害人簽訂明顯對(duì)被害人不利的“虛假借款合同”“陰陽(yáng)合同”和房產(chǎn)抵押合同。

2.制造銀行流水的痕跡，故意制造受害人已獲得合同所借全部款項(xiàng)的假象。

3.單方面任意認(rèn)定受害人違約，要求受害人立即償還“虛增貸款”。

4、惡意墊高貸款額度。當(dāng)受害人無(wú)力支付時(shí)，被告人介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個(gè)人，或“扮演”其他公司與受害人簽訂新的“虛假貸款合同”，以“平衡賬目”，并進(jìn)一步增加貸款金額。

5、軟硬兼施“欠債還錢(qián)”，或提起虛假訴訟，通過(guò)勝訴判決達(dá)到侵占被害人或其近親屬財(cái)產(chǎn)的目的。

第四，如何才能避免陷入“套路貸”陷阱？

1.在借錢(qián)之前，借款人必須在網(wǎng)上查看相關(guān)公司的信息，看看是否正規(guī)。

2.這些犯罪分子會(huì)偽造銀行流水等信息，普通借款人無(wú)法識(shí)別這些信息，因此借款人最好保留所有這些信息并記錄借款過(guò)程。萬(wàn)一是“套路貸”，以后在法庭上可以作為證據(jù)使用。

3.向民間借貸公司借錢(qián)時(shí)，不要簽署高于貸款金額的借條。

4.每個(gè)人的還款能力不同。沒(méi)有收入或收入較低的群體最好不要向這些小額貸款公司借款，更不要借錢(qián)消費(fèi)，拆東墻補(bǔ)西墻，否則就是一條不歸路。

5.增強(qiáng)基本的民法意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，防止您的身份證、房產(chǎn)證、戶(hù)口本等重要證件被不法分子利用，在簽訂合同時(shí)對(duì)明顯不合理的地方及時(shí)提出異議。

6.一旦發(fā)生以小額貸款公司名義非法放高利貸的情況，警方應(yīng)及時(shí)向公安刑偵部門(mén)報(bào)案，以便公安機(jī)關(guān)及時(shí)掌握線(xiàn)索、收集固定證據(jù)。

喊著“借800元還一套別墅”的口號(hào)，我在20天內(nèi)借出了2400多萬(wàn)元，利息高達(dá)200萬(wàn)元。從這些數(shù)據(jù)中我們可以得出一個(gè)結(jié)論，這個(gè)擁有246名成員的犯罪團(tuán)伙非常強(qiáng)大和老練，我們應(yīng)該提高警惕，不要落入“套路貸”的陷阱。

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