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近期，不少人反映，自己長期不用的銀行卡被控制，或者日常經常使用的銀行卡也被控制。到底是怎么回事？事實上，自2020年國家五部委聯合實施“斷卡行動”以來，國家對兩卡的打擊力度不斷加大。因為電信詐騙在你身邊可能沒有發生過，但并不代表整個國家和社會沒有發生過。應該說，特別是疫情發生以來，經濟下滑比較嚴重。雖然沒有引起社會動蕩，但確實有不少人出現了。資金困難，如何快速拿到錢是詐騙案件高發的原因之一。公安部門作為監管部門，自然要對這些行為進行打擊。犯罪分子實施犯罪后，必須清洗或轉移用于犯罪的資金，因此銀行賬戶自然成為“共犯”。犯罪分子不能使用虛擬賬戶或成袋的現金進行交易。因此，打擊這些詐騙犯罪，首先要從犯罪工具入手。沒有銀行卡、電話卡的同謀，很難實現金錢詐騙。所以，注銷卡的動作確實有一定的道理。這就是為什么近年來許多銀行賬戶被悄悄盜走的原因。被凍結、控制的初衷之一。近年來，隨著國家的日益富強，各種合作關系和融入國際被提上日程，因此反洗錢也開始加速。2021年，《反洗錢法》開始修訂，對之前的法律進行了大幅修改，以與國際標準接軌。反洗錢法的修改也意味著金融機構在反洗錢領域承擔更大的責任。那么人們最關心的銀行賬戶控制問題，是否與反洗錢有關？答案是肯定的，因為反洗錢法明確規定，當銀行賬戶發生可疑交易時，金融機構不得主動告知客戶。如果他們告訴客戶，如果真的是洗錢，資金就會被轉移走。有可能，這就是其中之一；而金融機構在賬戶管理規定中明確規定有權利和義務管理自己的賬戶，可以直接控制可疑賬戶。柜臺，即除柜臺交易外，不能使用其他渠道），所以這就是銀行有權控制自己賬戶的原因。如果我的銀行賬戶被控制，我該怎么辦？一般來說，銀行對賬戶的控制僅限于限制賬戶使用，銀行沒有任何權利凍結或扣劃資金。賬戶，因為銀行沒有執法權，所以即使賬戶被控制，也不用擔心你的錢會消失，只是在使用上造成一點麻煩它。一般情況下，銀行卡是受控制的，只要按照銀行的要求驗證交易的真實性和正常性就可以恢復。由于銀行有數千個賬戶，無法一一手動進行賬戶篩選。都是通過大數據模型篩選出來的。準確度不一定非常精確，而且模型的條件都是保密的。因此，確實存在誤殺的可能，也不排除部分銀行的數據監控部門。業務部門比較懶，直接一刀切的把賬，等客戶過來核實沒有問題才放行。
所以這一點確實需要廣大公眾能夠理解銀行的難處，因為在這一點上，銀行就像是政府監管執法部門的劊子手。他們別無選擇，只能頂著壓力這么做。如果涉及某家銀行發行的卡，該銀行的責任很大。誰愿意開卡，但又不得不開，所以他們會對發的卡一一進行自查和排查。如果賬戶上的交易有點太多，或者有點可疑，就會先被控制，然后再等待賬戶。持有者必須到現場確認沒有問題后方可釋放控制。所以，對于銀行來說確實是很無奈。上面的監管部門不斷要求對賬戶進行打擊，下面的人就像夾心餅干一樣，非常大聲地捍衛自己在賬戶管理和控制方面的權利。建議：1、合理合法使用銀行卡。銀行卡不得出租、出借或出售。即使是至親或好朋友，也一定要妥善保管好自己的卡。如果你的卡被別人用涉案的話，你就要承擔很大的責任，而且經核實，你的銀行卡5年內不能使用。愛護您的卡、使用它、珍惜它。2、交易時多記下交易目的。即使您在家中使用，也要做好記錄，以便記住使用了哪些錢。這里的大數據模型會檢測正常使用情況，相對會減少被控制的可能性。因為大數據篩查不像人工處理那么人性化，如果沒有票據，交易又多，誰知道你是否真的在用卡進行欺詐、洗錢或犯罪。3、如果覺得使用國有銀行的卡太嚴格，可以使用小銀行的卡，比如農商行、城商行。因為對國有銀行的監管是最嚴格的。國有銀行屬于國家。相對而言，他們的監管要求是比較到位的。其他小銀行如城商行、農商行即使受到監管，也相對寬松一些。嚴格，一般只要不被罰款就行，所以這些銀行的風險控制會比較寬松。但歸根結底，并不是說你的卡出了問題就不受控制。畢竟，你做了壞事，自然會被發現。所以當銀行卡受到控制時，也是同樣的事情。這并不困難，只是變得不太方便。但對于國家的“破卡行動”，我們只需要配合即可。俗話說，身正則不怕影斜。
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