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集資詐騙罪概論
集資詐騙罪違反有關(guān)金融法律法規(guī)的規(guī)定,采用詐騙方法非法集資,擾亂國(guó)家正常金融秩序,侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),數(shù)額較大。集資詐騙罪中的“非法占有”應(yīng)理解為“非法占有”。
從這個(gè)概念可以看出,本罪是目的犯、法定犯、數(shù)額犯和結(jié)果犯。本罪的主體是一般主體,任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡,具有刑事責(zé)任能力的自然人都可以構(gòu)成本罪。根據(jù)本節(jié)第200條,單位也可以成為本罪的主體。正常情況下,
這一目的具體表現(xiàn)為將非法募集資金的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給自己,或隨意揮霍,或在占有資金后攜款潛逃。
2015年8月29日,全國(guó)人大表決通過(guò)刑法修正案(九),對(duì)我國(guó)現(xiàn)行刑法進(jìn)行了修改。根據(jù)修正案,集資詐騙罪的死刑被取消。
籌款欺詐的要素
對(duì)象元素
本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體,既侵犯了公私財(cái)物的所有權(quán),又侵犯了國(guó)家財(cái)務(wù)管理制度。在現(xiàn)代社會(huì)中,資金是企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不可或缺的資源和生產(chǎn)要素。盡管生產(chǎn)者和經(jīng)營(yíng)者的自有資金極其有限,
因此,在社會(huì)上籌集資金已成為一項(xiàng)越來(lái)越重要的金融活動(dòng)。與此同時(shí),一些被稱為集資和詐騙的犯罪行為也開(kāi)始滋生和蔓延。這種集資詐騙以欺騙手段欺騙公眾,不僅給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失,
同時(shí),它干擾了金融機(jī)構(gòu)的正常儲(chǔ)蓄和貸款業(yè)務(wù),破壞了國(guó)家的金融管理秩序。投資者對(duì)籌資活動(dòng)過(guò)于謹(jǐn)慎,甚至對(duì)金融機(jī)構(gòu)的籌資可能產(chǎn)生不信任,這影響了經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
客觀要素
客觀上講,本罪表現(xiàn)為行為人必須以詐騙手段實(shí)施非法集資,且數(shù)額較大。構(gòu)成本罪的行為人在客觀上應(yīng)符合以下條件:
1.肯定有非法集資。
(1)籌資主體應(yīng)為符合公司法要求的有限責(zé)任公司或股份有限公司或其他依法設(shè)立的具有法人資格的企業(yè)。
(2)公司企業(yè)聚集資金的目的。
(3)公司、企業(yè)主要通過(guò)發(fā)行股票、債券或融資租賃、合資、聯(lián)營(yíng)等方式籌集資金。其中發(fā)行股票和債券是籌集資金的主要方式。
(4)在資本市場(chǎng)籌集資金的公司和企業(yè)必須遵守法律。
主題元素
本罪的主體是一般主體,凡達(dá)到刑事責(zé)任年齡并具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成本罪。根據(jù)本節(jié)第200條,單位也可以成為本罪的主體。
主觀因素
本罪主觀上構(gòu)成故意,目的是非法占有。即行為人主觀上具有將非法聚集的資金據(jù)為己有的目的。所謂挪用包括將非法募集的資金置于非法集資人的控制之下,
它還包括將非法籌集的資金置于該單位的控制之下。通常情況下,這一目的體現(xiàn)為將非法集資的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給自己,或隨意揮霍,或在占有資金后攜款潛逃。
集資詐騙的特征
第一,詐騙手段特殊。最高人民法院于1996年12月16日在《關(guān)于詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》號(hào)案(以下簡(jiǎn)稱《解釋》號(hào)案)中規(guī)定,集資詐騙罪的欺詐方法是指“行為人采取虛構(gòu)的集資目的,
以虛假證明文件和高回報(bào)率為誘餌騙取集資款的手段。““虛構(gòu)集資目的”一般表現(xiàn)為行為人虛構(gòu)一個(gè)客觀上并不存在的企業(yè)或企業(yè)發(fā)展計(jì)劃,是對(duì)投資者具有吸引力的所謂投資少、見(jiàn)效快、收益高的項(xiàng)目。
一般來(lái)說(shuō),“使用虛假文件”是指行為人往往以政府有關(guān)部門的批準(zhǔn)文件和信用證明欺騙投資者,“以高回報(bào)率為誘餌”,這往往意味著行為人承諾的利益往往遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于國(guó)家規(guī)定的利息標(biāo)準(zhǔn)。
第二,行為特殊。集資詐騙罪必須以“非法集資”的形式出現(xiàn)根據(jù)《解釋》的規(guī)定,非法集資是指“法人、其他組織或者個(gè)人未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn),向社會(huì)公眾非法集資的行為”。
一般來(lái)說(shuō),通過(guò)吸引公眾投資或以高利率吸收公眾存款向社會(huì)籌集資金是顯而易見(jiàn)的。
三是受騙對(duì)象的公共性和普遍性。集資詐騙分子非法占用盡可能多的資金。他們一般不會(huì)事先設(shè)定具體的、一成不變的作弊目標(biāo),而是采取大規(guī)模、大范圍的方式,甚至通過(guò)新聞媒體制造輿論。
將其虛構(gòu)的事實(shí)向社會(huì)廣泛傳播,使更多的人或單位上當(dāng)受騙。因此,集資行為面向社會(huì)公眾是集資詐騙罪的重要特征。如果行為人只指向特定的個(gè)人或單位,一般不構(gòu)成本罪。以集資為名詐騙特定人群,
例如,熟人一般不應(yīng)以集資詐騙罪論處,如果構(gòu)成犯罪,可以以合同詐騙罪或詐騙罪定罪。